如果给上半年的投资难度评级,你打几颗星?
我想,不同的人会有不同的答案。
上半年的投资难度,你打几颗星?
欢迎在评论区留言~
A:⭐⭐⭐⭐⭐(我太难了)
B:⭐⭐⭐⭐(谁来救我)
C:⭐⭐⭐(一般般啦)
D:⭐⭐(不过如此)
E:⭐(so easy!)
如果你ALL in了权益资产,那你可能会打五颗星,并感叹一句“我太难了”。
确实,上半年,普通股票型基金指数与偏股混合型基金指数都出现了不同程度的亏损,投资想要赚钱真心不容易。因为上半年
市场没有持续的主线,行业轮动强度在3月达到过去十年高位水平
,如果投资者没有踩准节奏,就会有“市场很热闹,但与我无关”的感觉。
但是,如果你的配置是“债券为底,权益增强”,那你的投资体验可能会好一点。
关于这一点,我们也有数据佐证。上半年,二级债基指数上涨1.82%,跑赢偏股混合指数和普通股票型基金指数(数据来源:Wind,截至2023.6.30)。
拉长时间来看,二级债基可谓攻守兼备,当股市明显上行时,它比纯债基金有更强的进攻性;当股市下行时,它又比偏股型基金有更好的防御性。
总体来说,二级债基的策略特点是慢慢积攒收益,积小胜为大胜。
派克斯研究院研究了7月的新发基金列表后,发现了一只值得关注的二级债基,那就是
广发集轩债券型基金(A类017475 / C类017476)
。为什么这么说?
首先,这只基金采用股债搭配策略,以不低于80%的基金资产投资于债券;同时,以不超过20%的基金资产投资于股票、可转债等权益部分。
再来说说管理人广发基金,成立已近20年,在二级债基这个品类有丰富的管理经验。最近,在济安金信主办的“群星奖”评选中,
广发基金获得了“二级债基管理奖”
。要知道,全行业只有三家基金公司拿到这个奖。
接下来看看拟任基金经理——张雪。在“固收+”江湖中,张雪被渠道和客户称为“六边形”选手。这是为什么呢?
大家看下面这张图。
首先看经验,她拥有15年债市投资经验,8年公募投资经验,经过多轮牛熊周期考验。
第二看盈利,张雪任职管理满一年的10只基金,在每一个完整年度(2015-2022年)都获得了正收益。
第三看影响力。凭借出色的历史业绩,张雪获得过金牛奖、金基金奖、明星基金奖、晨星(中国)奖等多个权威大奖。
最后再看张雪的进攻能力、抗跌能力和性价比,其管理的产品在这三个维度上的同类排名都是非常靠前的。
如果你也想降低下半年的投资难度,不妨关注这位“六边形战士”的新发产品——
广发集轩债券型基金(A类017475 / C类017476)
,把投资交给专业的人,把时间留给你爱的人~
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